Руководство по карьере в сфере финансового инжиниринга: программа, работа, зарплата | WSM

Руководство по карьере в сфере финансового инжиниринга

Финансовый инжиниринг - это сфера, в которой нужен специалист на все руки. Основная дисциплина будет финансироваться. Однако для решения финансовых вопросов этому парню необходимо заглянуть в другие дисциплины, в том числе прикладную математику, информатику, статистику и экономическую теорию. Если это звучит интересно, и вы один из тех, кто может мыслить как расходящимися, так и конвергентными способами, вам следует заняться этой недавно разработанной областью.

Да, мы знаем, что две вещи будут беспокоить вас больше всего, прежде чем вы когда-нибудь сделаете хоть один шаг вперед. Во-первых, каковы возможности карьерного роста в области финансового инжиниринга! И во-вторых - сколько я могу рассчитывать на оплату!

В этой статье мы рассмотрим обе эти проблемы. Все, что вам нужно сделать, это расслабиться и прочитать. Это все, что вам нужно знать о перспективах карьерного роста и деталях компенсации в финансовой инженерии. Ниже представлена ​​структура этой статьи -

Давайте начнем. Прежде чем перейти к перспективам карьерного роста, давайте кратко рассмотрим профессию финансового инженера.

Чем занимаются финансовые инженеры?

Финансовые инженеры должны хорошо разбираться в финансовых рынках, а также в их волатильности. На основе знаний о финансовом рынке и финансовых теорий финансовые инженеры погружаются в создание симуляций и прогнозирование возможного поведения рынка. Прогнозы, которые они делают, в большинстве случаев довольно близки к фактическим, но иногда они неточны (поскольку существует так много переменных и динамических рыночных сил).

источник: oakleafgroup

Финансовым инженерам нужны не только знания финансовых рынков и теорий; скорее им также необходимы значительные знания в области компьютерного программирования и прикладной математики. Эти навыки помогают финансовым инженерам создавать смоделированные финансовые модели, чтобы они могли наиболее точно прогнозировать поведение рынка. Им также необходимо знать статистику и экономическую теорию, чтобы понимать различные рыночные силы, которые контролируют его поведение.

Финансовый инжиниринг - карьерные роли

Большинство финансовых инженеров работают в сфере управления рисками и финансового анализа в различных областях. Давайте посмотрим на возможные области, в которых вы можете работать, если станете финансовым инженером.

• Цены на деривативы
• Управление рисками
• Структурированные продукты
• Оценка опционов
• Исполнение
• Финансовое регулирование
• Корпоративные финансы
• Управление портфелем
• Торговля

Какие степени необходимо получить финансовым инженерам, чтобы получить работу в этой области?

Финансовая инженерия - это область, которую преподают во многих университетах. Давайте посмотрим, что это такое и в каких университетах преподают эти курсы.

источник: Moodys

Есть множество курсов по финансовой инженерии. Мы просто выберем 10 лучших курсов в мире.

По данным сайта Quantnet.com, это 10 лучших курсов по финансовой инженерии в мире:

источник: Quantnet.com 

Навыки, необходимые для процветания в области финансового инжиниринга

Если вы хотите стать финансовым инженером, вам больше всего понадобятся три навыка.

источник: fanniemae

Математические навыки для финансового инжиниринга:

Тренироваться не означает знать несколько ключевых концепций и думать, что все готово. Это должно быть сродство на всю жизнь. Чем больше вы будете продвигаться вперед, тем лучше будете в математике. А чтобы быть финансовым инженером на высоком уровне, вам действительно нужно увлекаться математикой. Вы должны освоить следующее:

• Линейная алгебра и дифференциальные уравнения
• Числовая линейная алгебра (NLA)
• Теория игры
• Исчисление (дифференциальное, интегральное и стохастическое)
• Вероятность и статистика

Финансовые навыки для финансового инжиниринга

Это будет вашим основным предметом, поэтому естественно, что вам нужно развить некоторые мышцы в финансовых теориях и прикладных финансах. Как только базовые основы финансов станут ясны, вам нужно будет как можно глубже погрузиться в дела. Пройдя упомянутый выше курс, вы научитесь хорошо разбираться в финансовых теориях и финансовых рынках. Вы должны освоить следующее:

• • Финансовое моделирование
  • Теория портфеля
  • Бухгалтерский учет
  • Анализ финансовой отчетности
    • Знание кредитных риск-продуктов
    • Деривативы на акции и процентные ставки
    • Фиксированный доход
    • Методы Монте-Карло

Навыки компьютерного программирования

Компьютерное программирование - это ежедневная потребность финансового инженера. Если нет, как бы вы создавали имитационные финансовые модели? Так что лучше разобраться с компьютерным программированием. Вам следует освоить эти языки программирования -

• C ++ (используется для приложений высокочастотной торговли)
• Python
• Сбор данных
• Java, .NET
• Макросы VBA
• Excel
• МатЛаб, САС
• Объектно-ориентированное программирование
• Моделирование больших данных

Помимо указанных выше, вам также необходимы базовые знания в области экономической теории, логики, аналитики и статистики. Еще один важный навык - общение (как устное, так и письменное), потому что вам необходимо регулярно общаться со своими товарищами по команде, клиентами и писать отчеты всякий раз, когда это необходимо.

Заработная плата финансового инженера

Не каждый может стать финансовым инженером. Чтобы добиться успеха, нужны мужество, усилия и решимость. Но зачем вам прилагать столько усилий, если вы не имеете представления о конечных результатах? Да, компенсация - это не единственное, но без компенсации другие вещи, которые вы ищете, не дадут вам никакого толчка.

Итак, давайте разберемся, что на самом деле делают финансовые инженеры.

Давайте посмотрим, что payscale.com упоминает о зарплатах финансовых инженеров.

источник: payscale.com

При вычислении этой средней заработной платы (т.е. 89 000 долларов США) наибольшее значение имели две вещи. Первым делом был опыт работы, а вторым - география. 83% респондентов - мужчины, а остальные 17% - женщины. Все в сфере финансового инжиниринга отмечали большее удовлетворение от работы.

источник: payscale.com

Почти все респонденты отметили, что они получают медицинскую страховку от своих работодателей, а также стоматологическую страховку.

Согласно payscale.com, наиболее важным навыком в профессии финансового инженера является финансовое моделирование.

источник: payscale.com

Теперь вы получили представление о том, какую компенсацию вы можете ожидать от профессии финансового инженера. Но вы можете почувствовать необходимость сравнить свою компенсацию со своими профессионалами. Итак, вот что придумал payscale.com -

источник: payscale.com

Если вы обратите внимание на среднюю зарплату каждой связанной профессии, вы увидите, что только актуарий, младший сотрудник - инвестиционный банк, младший сотрудник - венчурный капитал и заместитель директора по финансовым услугам имеют аналогичную или более высокую медианную зарплату, чем средняя зарплата финансового инженера. . Это хорошая новость, потому что по мере того, как вы набираетесь опыта, вы будете получать более высокую компенсацию, и лишь несколько других профессионалов смогут соответствовать вашему уровню знаний и уровню дохода.

Чтобы лучше понять среднюю зарплату финансовых инженеров, мы также просмотрели отчеты сайта Indeed.com. Давайте посмотрим на анализ, который действительно.com сделал в отношении заработной платы финансового инженера.

источник: действительно.com

По данным Indeed.com, средняя зарплата финансовых инженеров немного выше, чем рекомендация payscale.com. Если быть точным, средняя зарплата по данным Indeed.com на 8000 долларов в год выше. Более того, отчет Indeed.com более обновлен, поскольку в нем упоминается средняя зарплата финансовых инженеров по состоянию на 1 августа 2016 года.

Indeed.com также узнал о последних тенденциях в области оплаты труда финансовых инженеров. Давайте посмотрим на тенденцию, а затем мы попытаемся проанализировать тенденцию и понять, является ли это хорошей новостью для потенциальных финансовых инженеров или нет.

источник: действительно.com

Эта тенденция говорит о трех годах постоянного увеличения и уменьшения оплаты труда финансовых инженеров. Если вы присмотритесь, то увидите, что с июля 2012 года по январь 2013 года компенсация имеет тенденцию к увеличению. С января 2013 года мы можем увидеть тенденцию к снижению компенсации. Это нисходящее движение оставалось неизменным в феврале 2013 года и марте 2013 года. С апреля 2013 года наблюдается еще одно восходящее движение. Но это длилось недолго. Восходящая тяга сохранялась до мая 2013 года, а затем постепенно уменьшалась в течение июня 2013 года. А в июле 2013 года наблюдается резкая тенденция к снижению, которая оставалась постоянной до сентября 2013 года. С сентября 2013 года кривая компенсации начала расти и достигла рекордного уровня. высокий в январе 2014 года, и с тех пор кривая компенсации не будет ни увеличиваться, ни уменьшаться. Поскольку это отчет двухлетней давности,Из этого трудно что-либо сделать. Но есть одна вещь, которая может вызвать беспокойство у потенциальных финансовых инженеров, - это насыщение компенсаций. Отчетливо видно, что между периодом с января 2014 г. по май 2014 г. наблюдается насыщение.

Поэтому вам нужно уделять особое внимание своим навыкам, потому что, если в 2016-17 годах насыщение продолжится, вам нужно иметь опыт и навыки, чтобы выделиться из толпы.

Как вы могли бы получать больше зарплаты в качестве финансового инженера?

Нет. Короткого пути к успеху нет. Но могут быть способы, которыми следовали успешные люди, которым вы можете подражать и стать успешными. В карьере финансового инженера тоже есть способ добиться величия. Вот как.

Согласно Business Insider, если вы хотите оставить свой след в финансовой инженерии, вот что вам следует сделать:

• Узнайте о возможностях стажировки в известных фирмах и сделайте все возможное для изучения профессии во время вашего трехмесячного пребывания в компании.
• Укажите вашу годовую зарплату (ожидаемую), когда вы пойдете на собеседование, больше, чем годовая зарплата, которую вы получили во время возможности стажировки.

Первый пункт не требует пояснений. Но второе требует пояснений.

По данным Business Insider, в 2011 году более 65 выпускников прошли стажировку в известных фирмах. Их месячная зарплата составляла 7 839 долларов США. Им платили ежемесячно, и им платили только за 3 месяца. Но вместо того, чтобы указывать ежемесячную зарплату, если мы возьмем годовую зарплату, основанную на ежемесячной заработной плате, которую они получали, это будет 94 068 долларов США в год.

Анализируя результаты опроса на сайтах Indeed.com и payscale.com, мы обнаружили, что средние зарплаты финансовых инженеров в год составляют 97 000 и 89 000 долларов США соответственно. Мы должны учитывать, что средние зарплаты, указанные действительно.com и payscale.com, являются результатом как опыта, так и навыков.

Итак, когда вы выйдете из программы финансового инжиниринга / магистра финансов и захотите продвинуться в своей карьере финансового инженера, лучше поискать возможности стажировки в самых известных организациях. Если вы сможете взломать код, вы сможете указать ожидаемую годовую зарплату на основе стипендии, которую вы получите за возможность стажировки. И, согласно Business Insider, это намного больше, чем может ожидать один неопытный выпускник.

Более того, вы можете пройти несколько стажировок, уделяя внимание изучению необходимых навыков и получению ожидаемой стипендии.

Возможность многократной стажировки дает четыре больших преимущества:

• Во-первых, несколько стажировок добавят пару или тройку известных брендов в ваше резюме, что всегда хорошо, если вы ищете прибыльную возможность.
• Вы можете увлечься известными фирмами в конце вашего срока пребывания в должности, если окажетесь большим активом для компании.
• Даже если вы не сможете работать в известной фирме, в которой будете проходить стажировку, вы всегда сможете указать годовую зарплату для ваших будущих возможностей трудоустройства.
• И, наконец, возможно, самое важное - вы узнали бы много нового об этих известных фирмах.

Так что ищите возможности стажировки и используйте эту отличную стратегию, чтобы повысить свою компенсацию.

Вывод

Финансовый инжиниринг - это динамичная область, в которой вам всегда нужно быть в курсе. И поскольку вам нужно думать обоими способами (изнутри-снаружи и снаружи-внутри), информация будет действовать как катализатор вашего успеха.

Чем больше вы знаете, тем выше будут ваши шансы на подачу заявки и, таким образом, вы сможете получить лучшую компенсацию от компаний, в которых вы будете работать. Просто не упускайте возможности для постоянного обучения, особенно в области финансов, математики, и компьютерное программирование, и все готово.