Что такое инвестиционные стратегии?
Инвестиционные стратегии - это стратегии, которые помогают инвесторам выбирать, куда и как инвестировать в соответствии с их ожидаемой доходностью, аппетитом к риску, суммой совокупности, долгосрочными краткосрочными активами, пенсионным возрастом, выбором отрасли и т. Д. Инвесторы могут составить стратегию своих инвестиционных планов в соответствии с цели и задачи, которых они хотят достичь.
7 основных типов инвестиционных стратегий
Давайте по очереди обсудим различные типы инвестиционных стратегий.
# 1 - Пассивные и активные стратегии
Пассивная стратегия предполагает покупку и удержание акций, а не частую торговлю ими, чтобы избежать более высоких транзакционных издержек. Они считают, что не могут превзойти рынок из-за его волатильности, поэтому пассивные стратегии, как правило, менее рискованны. С другой стороны, активные стратегии предполагают частые покупки и продажи. Они верят, что могут превзойти рынок и получить больше прибыли, чем средний инвестор.
# 2 - Инвестиции в рост (краткосрочные и долгосрочные инвестиции)
Инвесторы выбрали период владения, исходя из ценности, которую они хотят создать в своем портфеле. Если инвесторы верят, что в ближайшие годы компания будет расти и внутренняя стоимость акций будет расти, они будут вкладывать средства в такие компании, чтобы увеличить их совокупную стоимость. Это также известно как инвестирование в рост. С другой стороны, если инвесторы считают, что компания будет приносить прибыль через год или два, они пойдут на краткосрочное владение. Срок владения также зависит от предпочтений инвесторов. Например, как скоро они захотят получить деньги на покупку дома, школьное образование детей, пенсионные планы и т. Д.
# 3 - Вложение в стоимость
Стратегия инвестирования в стоимость предполагает инвестирование в компанию с учетом ее внутренней стоимости, поскольку такие компании недооценены фондовым рынком. Идея инвестирования в такие компании заключается в том, что, когда рынок идет на коррекцию, это корректирует стоимость таких недооцененных компаний, и затем цена резко возрастает, оставляя инвесторов с высокой доходностью при продаже. Эту стратегию использует очень известный Уоррен Баффет.
# 4 - Доходное инвестирование
Этот тип стратегии ориентирован на получение денежного дохода от акций, а не на инвестирование в акции, которые только увеличивают стоимость вашего портфеля. Существует два типа денежных доходов, которые может получить инвестор: (1) дивиденды и (2) фиксированный процентный доход по облигациям. Такую стратегию выбирают инвесторы, которые ищут стабильный доход от вложений.
# 5 - Инвестирование в рост дивидендов
В этой инвестиционной стратегии инвестор ищет компании, которые ежегодно выплачивают дивиденды. Компании, которые регулярно выплачивают дивиденды, стабильны и менее волатильны по сравнению с другими компаниями и стремятся ежегодно увеличивать размер своих дивидендов. Инвесторы реинвестируют такие дивиденды и получают прибыль от начисления сложных процентов в долгосрочной перспективе.
# 6 - Противоположное инвестирование
Стратегии такого типа позволяют инвесторам покупать акции компаний во время падающего рынка. Эта стратегия ориентирована на покупку по низкой цене и продажу по высокой. Простои на фондовом рынке обычно происходят во время спада, войны, бедствий и т. Д. Однако инвесторам не следует покупать акции какой-либо компании только во время простоя. Им следует искать компании, которые обладают способностью наращивать стоимость и имеют бренд, который препятствует доступу к их конкурентам.
# 7 - Индексирование
Этот тип инвестиционной стратегии позволяет инвесторам инвестировать небольшую часть акций в рыночный индекс. Это могут быть S&P 500, паевые инвестиционные фонды, биржевые фонды.
Советы по инвестированию
Вот несколько советов по инвестированию для новичков, о которых следует помнить, прежде чем вкладывать деньги.
- Ставьте цели: ставьте цели относительно того, сколько денег вам потребуется в предстоящий период. Это позволит вам определиться, нужно ли вам инвестировать в долгосрочные или краткосрочные инвестиции и какую прибыль следует ожидать.
- Исследования и анализ тенденций: сделайте свое исследование правильным с точки зрения понимания того, как работает фондовый рынок и как работают различные типы инструментов (акции, облигации, опционы, деривативы, паевые инвестиционные фонды и т. Д.). Кроме того, исследуйте и отслеживайте тенденции цен и доходности акций, которые вы выбрали для инвестиций.
- Оптимизация портфеля: выберите лучший портфель из набора портфелей, который соответствует вашей цели. Портфель, который дает максимальную доходность при минимально возможном риске, является идеальным портфелем.
- Лучший советник / консультант: найдите себе хорошую консалтинговую или брокерскую фирму. Они будут направлять и давать консультации относительно того, куда и как инвестировать, чтобы вы достигли своих инвестиционных целей.
- Толерантность к риску: знайте, какой риск вы готовы терпеть, чтобы получить желаемую прибыль. Это также зависит от ваших краткосрочных и долгосрочных целей. Если вы хотите получить более высокую прибыль за короткий период времени, риск будет выше, и наоборот.
- Диверсифицируйте риск: создайте портфель, состоящий из долга, капитала и деривативов, чтобы диверсифицировать риск. Также убедитесь, что две ценные бумаги не идеально коррелируют друг с другом.
Преимущества инвестиционных стратегий
Некоторые из преимуществ инвестиционных стратегий заключаются в следующем:
- Инвестиционные стратегии позволяют диверсифицировать риски в портфеле путем инвестирования в различные типы инвестиций и отрасли в зависимости от времени и ожидаемой доходности.
- Портфель может состоять из одной стратегии или комбинации стратегий в соответствии с предпочтениями и потребностями инвесторов.
- Стратегическое инвестирование позволяет инвесторам получить максимум от своих вложений.
- Инвестиционные стратегии помогают снизить транзакционные издержки и платить меньше налогов.
Ограничения инвестиционных стратегий
Некоторые из ограничений инвестиционных стратегий заключаются в следующем:
- Средним инвесторам сложно превзойти рынок. Чтобы получить средний доход от инвестиций, им могут потребоваться годы, тогда как профессиональные инвесторы получат такой же доход за недели или месяцы.
- Несмотря на то, что перед инвестированием рассматривается множество исследований, анализа и исторических данных, большинство решений принимаются на основе прогнозов. Иногда результаты и прибыль могут быть не такими, как ожидалось, и это может задержать инвесторов в достижении их целей.
Вывод
Очень важно иметь инвестиционную стратегию. Это поможет вам исключить плохие портфели и увеличит шансы на успех. Задайте себе несколько основных вопросов, например, сколько я хочу инвестировать? Какая сумма возврата мне нужна? Какова моя терпимость к риску? Каков будет мой инвестиционный горизонт? Зачем мне нужно было инвестировать? И т. Д. Чем яснее вы ставите перед собой цели, тем лучше вы примете решение относительно своих инвестиций. Всегда ищите хорошие возможности и никогда не инвестируйте сразу. Создание портфолио похоже на строительство дома по кирпичику, деньги за деньги.