Что такое инвестиционный трастовый фонд?
Инвестиционный траст - это публично зарегистрированное финансовое учреждение, представляющее собой закрытый фонд (CEF), который инвестирует в акции или финансовые активы от имени своих инвесторов или других организаций. Стоимость суммы денег, вложенных в инвестиционный фонд, зависит от спроса и предложения на инвестируемую долю или финансовый актив, а также от базовой стоимости активов, которыми он владеет.
Для инвестора, который хочет получить прибыль с минимальным риском, это лучший вариант, поскольку он позволяет инвестировать в множество акций, а не вкладывать все инвестиции в акцию одной компании. Хотя риск потери инвестиций из-за доходности одной акции не повредит инвестору, он / она будет в лучшем положении, вложив средства в другие акции фонда, которые могут иметь лучшую доходность.
Факторы, влияющие на инвестиционный трастовый фонд
Инвестиционный траст функционирует на основе рынка, если рынок работает хорошо, то же самое будет и с фондом инвестиционного траста. Управляющий инвестиционным трастовым фондом должен уметь оценивать рыночные условия и входить или выходить из позиции, которая является благоприятной или неблагоприятной. В результате у него есть неотъемлемый риск потерять инвестиции, если правильные решения не будут приняты в нужное время. Ниже приведены два основных фактора, определяющих стоимость инвестиционного фонда.
- №1 - Спрос и предложение на акции и активы - поскольку они содержат фиксированное количество акций и активов, спрос и предложение на акции и активы, хранящиеся в инвестиционном трасте, влияют на стоимость базовых активов.
- №2 - Показатели - Показатели активов и акций инвестиционного фонда в значительной степени влияют на стоимость вложенных денег. Поскольку деньги вкладываются в различные активы и акции, стоимость инвестиционного фонда не упадет или не вырастет за короткий промежуток времени.
Пример инвестиционного фонда
Давайте обсудим пример.
Предположим, вы сегодня вложили 1000 долларов в инвестиционный траст XYZ. Деньги, получаемые инвестиционным трастом, объединяются вместе с инвестициями других инвесторов для приобретения разнообразных продуктов, включая акции, облигации и другие финансовые активы.
Для упрощения,
- Вы вкладываете 1000 долларов в инвестиционный фонд.
- Инвестиционный фонд XYZ объединяет 1000 долларов, вложенных вами, с деньгами, вложенными другими акционерами, в единую корзину; который является «Фондом».
- Этот «Фонд» в конечном итоге используется «Управляющим фондом» для покупки акций и других финансовых активов.
- Поскольку деньги инвестируются на открытом рынке, акции и финансовые активы покупаются и продаются в зависимости от рыночных условий, чтобы воспользоваться правильной возможностью для получения максимальной прибыли от вложенных акций и активов. Эту работу выполняет управляющий фондом.
- Акции, которыми вы владеете, могут быть проданы на открытом рынке по рыночной цене, и таким образом вы можете получать собственную прибыль от своих инвестиций. Инвестиции в 1000 долларов могут увеличиваться или уменьшаться в зависимости от акций и финансовых активов, в которые инвестировал управляющий фондом.
Преимущества
Вот некоторые из преимуществ:
- Они позволяют инвестировать в множество акций и других финансовых активов.
- Подходит для инвесторов, которые ищут варианты долгосрочного инвестирования с низким уровнем риска.
- Они выплачивают дивиденды, и инвестор может регулярно зарабатывать на своих вложениях.
Недостатки
Вот некоторые из недостатков:
- Чтобы получить значительную прибыль от инвестиций, требуется значительное количество времени, на которое вложенные деньги должны быть заблокированы; который может составлять минимум пять лет и более.
- Они полностью зависят от рынка и могут привести к потере инвестиций.
- Сильно зависит от решений управляющего фондом, поэтому инвестор не может иметь никакого контроля, кроме полного выхода из инвестиций.
- Прибыль и дивиденды, полученные от инвестиционного фонда, подлежат налогообложению и, следовательно, могут снизить фактическую отдачу от инвестиций.
Важные моменты
- Инвестирование в инвестиционный трастовый фонд позволяет инвестору получить право собственности на долю или финансовый актив, в который вложены деньги.
- Теоретически прибыль от инвестирования в инвестиционный траст может быть огромной, тогда как в действительности прибыль зависит от показателей доли и активов в инвестиционном трасте, а также рыночного спроса и предложения акций и активов на рынке.
- Большинство из них выплачивают дивиденды за акции обычно один или два раза в год, тогда как инвестиционные фонды с поразительной производительностью могут выплачивать дивиденды ежемесячно.
- Дивиденды и прибыль, полученная от инвестиционного фонда, облагаются налогом.
- Заработок - это термин, обозначающий заем денег для увеличения инвестиций. Управляющие их фондами могут занимать деньги, чтобы вкладывать больше в фонд, так что доходность будет намного выше и получить лучшее кредитное плечо для оплаты заемной суммы.
Вывод
- Это закрытый траст, поскольку он владеет только фиксированным количеством акций, которые могут быть куплены новыми инвесторами у существующих акционеров траста.
- Он отличается от паевого фонда, где инвестору назначается пая акций, и он не является держателем паевого фонда. Единица относится к вложению инвестора в инвестиционный портфель.
- Точно так же он отличается от паевого инвестиционного фонда, который выпускает паи для акций, в которые инвестируется сумма, а не владелец доли.
- Спрос и предложение на инвестиционный траст могут представлять риск для инвестиций, поскольку падающий рынок только затруднит инвестору возможность продать свои инвестиции по более высокой цене, что приведет к убыткам.
- Инвестирование в инвестиционный фонд сопряжено с низким риском, и инвестор может рассчитывать на регулярный доход от инвестиций в виде дивидендов.