Определение диверсифицированных инвестиций
Диверсифицированный инвестиционный портфель относится к инвестиционному плану с низким уровнем риска, который работает как лучший механизм защиты от финансового кризиса, поскольку позволяет инвестору получать максимально возможную прибыль, вкладывая средства в комбинацию активов, таких как акции, сырьевые товары, фиксированный доход. , так далее.
Типы диверсифицированных инвестиций
Существуют различные способы диверсификации инвестиций, некоторые из которых следующие:
# 1 - Различные классы активов
Различные типы классов активов имеют разную эффективность во время одного и того же экономического события. Таким образом, различные классы активов, такие как акции, инвестиции с фиксированным доходом, товары, недвижимость, наличные деньги и т. Д., Могут быть включены в портфель для диверсифицированных инвестиций, что приведет к снижению общего риска.
# 2 - Различные отдельные компании
Различные отдельные компании по-разному работают на рынке в зависимости от различных факторов. Таким образом, должно быть несколько таких компаний, чтобы снизить общий риск портфеля.
# 3 - Другая промышленность
Портфель должен иметь баланс между несколькими отраслями экономики, поскольку есть некоторые события, которые являются отраслевыми, и если это событие произойдет, единственная ценность инвестиций в эти отраслевые инструменты будет только уменьшаться. Таким образом, необходимо иметь инвестиции в разные отрасли, чтобы общий риск портфеля был низким.
# 4 - Различные географические измерения
Большинство инвесторов предвзято относятся к инструментам, выпущенным в их родной стране. Но всегда выгодно диверсифицировать портфель на международном уровне, потому что событие, негативное для одной страны, может не повлиять на другие страны или может оказать положительное влияние на другие страны. Таким образом, если инвестиции диверсифицированы географически, то потеря инвестиций в одной стране может быть компенсирована международными инвестициями.
Пример диверсифицированных инвестиций
Внезапно волатильность на рынке акций возрастает, и тогда, в этом случае, есть вероятность, что люди, вложившие средства в акции, понесут огромные убытки. В таких случаях, если лицо имеет инвестиции в какой-либо другой класс активов, а также в инвестиции с фиксированной процентной ставкой или прямую собственность, которые не влияют на то же событие в течение того же периода, тогда доход, полученный от этих инвестиций, поможет снизить общий риск портфеля и сглаживание общей доходности.
Преимущества диверсифицированных инвестиций
Ниже приведены некоторые преимущества диверсифицированных инвестиций.
- Диверсифицированные инвестиции помогают минимизировать риск потерь, потому что, если одна инвестиция не приносит хороших результатов в течение определенного периода, тогда другие инвестиции в портфеле могут работать лучше в тот же период, помогая снизить потенциальные убытки, связанные с инвестиционным портфелем, если весь капитал инвестируется по аналогичному типу инвестиций.
- Иногда инвестиции могут не приносить ожидаемой прибыли, поэтому в этом случае диверсифицированные инвестиции помогают, потому что посредством диверсификации человек не просто полагается на один источник для получения дохода, а инвестирует в диверсифицированные инвестиции.
- Когда инвестиции хорошо диверсифицированы, тогда потребуется меньшее обслуживание, потому что для поддержания хорошего состояния инвестиций требуются забота и внимание, а в случае рискованного предприятия потребуется огромное количество времени для наблюдения за рынками. Хорошо диверсифицированный портфель, как правило, более стабилен и менее интересен, поэтому, как только они разделены на различные классы, они могут оставаться там в течение длительных периодов времени и не требуют значительного обслуживания.
Недостатки диверсифицированных инвестиций
Ниже приведены недостатки диверсифицированных инвестиций.
- Если инвестиции диверсифицированы, то они могут приносить только среднюю прибыль. В то время как, если у человека есть одна ценная бумага, которая внезапно подскакивает, он может получить хорошую сумму прибыли, которой не может быть в случае диверсифицированных инвестиций. Это снижает прибыль и делает портфель менее чем великолепным.
- Дополнительные транзакционные издержки также связаны с диверсифицированными портфелями, потому что приходится платить больше, чтобы сбалансировать портфель для поддержания диверсификации.
- Когда в портфеле есть различные активы, человеку, как правило, труднее управлять им, так как в портфеле будет слишком много инвестиций. Тогда как в случае, если есть только одна ценная бумага, в которую вложены инвестиции, будет проще управлять ею.
- Иногда из-за диверсификации общий риск портфеля увеличивается, потому что для осуществления диверсифицированных инвестиций человек может инвестировать в ценные бумаги, о которых он мало знает или совсем не знает. Перед инвестированием всегда следует проявлять должную осмотрительность.
Важные моменты диверсифицированных инвестиций
- Стратегия диверсификации для инвестирования в диверсифицированные активы смешивает различные виды инвестиций для построения портфеля.
- Холдинги в портфеле можно диверсифицировать несколькими способами, например, на основе классов активов, по отраслям, компаниям, а также географически.
- Диверсификация ограничивает общий риск портфельного риска, но в то же время также снижает эффективность портфеля, по крайней мере, в случае краткосрочных инвестиций.
Вывод
Диверсифицированные инвестиции - это сочетание различных активов, таких как акции, ценные бумаги с фиксированным доходом, товары, с целью достижения максимальной прибыли при минимальном уровне риска. Концепция диверсификации работает, потому что все разные типы активов по-разному реагируют на одно и то же событие в экономике. Все активы в диверсифицированных инвестициях не коррелируют друг с другом, и, как правило, когда стоимость одного типа инвестиций падает, тогда же стоимость другого типа активов может возрасти.
В связи с этим общий риск общих инвестиций становится низким, так как в случае любого события есть некоторые классы активов, которые принесут выгоду и компенсируют убытки, понесенные в других активах, потому что редко все классы активов будут иметь отрицательные эффект любым событием.
Диверсифицированные инвестиции помогают инвесторам в достижении более плавной и стабильной отдачи от инвестиций в долгосрочном и среднесрочном периоде. Когда активы человека широко диверсифицируются по разным типам активов, таким как акции, облигации, товары, недвижимость и наличные, это помогает снизить общий риск портфеля, поскольку каждый класс активов демонстрирует различные типы сильных и слабых сторон. в отношении риска и прибыльности.
Таким образом, поддержание участия человека в большинстве этих классов активов помогает ему в создании стабильного портфеля, который затем помогает в увеличении стоимости в течение периода.