Инвестиционный банк Описание работы аналитика и сотрудников
Описание работы инвестиционного банкира, приведенное ниже, предоставляет полную и исчерпывающую информацию о ролях и обязанностях инвестиционного банкира, основных навыках, необходимых для выполнения таких функций, и основной квалификации, необходимой для того, чтобы стать инвестиционным банкиром.
Основные обязанности
Ниже приводится описание вакансии в инвестиционном банке и роль, взятая из фактического открытия.
источник: efinancialcareers.com
Некоторые из необходимых требований, относящихся к этому, следующие:
- Анализ финансовой отчетности компаний с одновременной оценкой компаний-аналогов
- Вы должны хорошо разбираться в финансовом моделировании и уметь создавать финансовые модели компаний.
- У вас должна быть возможность выполнять оценку сложных транзакций, а также роль может не зависеть от сектора
- Благодаря пониманию принципов бухгалтерского учета, чтобы быть компетентным в анализе компаний, работающих в разных частях мира.
- Создание моделей выкупа с использованием заемных средств, моделей последствий слияний и поглощений для реальных транзакций и управление ими
- От них также требуется консультировать своих клиентов по условиям как местного, так и глобального рынка и прогнозировать будущие результаты деятельности.
- Его обязанность также состоит в том, чтобы представить своим клиентам варианты инвестиций со здоровой доходностью.
Требуются навыки
Ниже приведены навыки, необходимые для того, чтобы стать инвестиционным банкиром:
- Отличное владение MS Excel
- Разработка финансовых моделей для прогнозирования таких переменных, как рост кредита, уровень дефолтов
- Необходимо теоретически обоснованное знание таких понятий, как производные финансовые инструменты, ценные бумаги с фиксированным доходом, корпоративные финансы.
- Требуется провести оценку компаний на предмет возможностей слияний и поглощений. Следовательно, необходимо умение проводить оценку дисконтированных денежных потоков наряду с другими методами оценки.
Инвестиционный банкинг имеет дело не только с простыми инвестиционными инструментами, такими как акции и облигации, но и с «производными финансовыми инструментами». Производные инструменты - это финансовые продукты, стоимость которых (рыночная стоимость) определяется базовым активом.
Например, производный финансовый инструмент, рыночная стоимость которого определяется тем, как эти акции работают на фондовом рынке. Для выполнения таких задач обычно требуются следующие квалификации:
Аналитик и партнеры - ключевые квалификации
источник: efinancialcareers.com
Ниже приведены некоторые квалификационные требования, чтобы стать инвестиционным банкиром.
- Магистр или высшая квалификация в области финансов и статистики
- Кандидаты со степенью MBA, особенно в области финансов и количественных финансов, имеют преимущество при попадании в отрасль.
- Требуется сильное владение эконометрикой со знаниями эконометрического моделирования.
- Кандидаты со степенью бакалавра по предметам STEM в их учебной программе или инженерным образованием имеют преимущество в разработке и использовании количественно сложных моделей оценки и анализа.
Как мы видим, карьера в инвестиционном банке требует работы с данными и числами, а для выполнения таких расчетов необходимо компьютерное программное обеспечение. В результате, наличие соответствующих технических навыков является таким же важным требованием, как и любой из вышеупомянутых пунктов.
Технические навыки
Этот список технических навыков как часть должностной инструкции IB был составлен путем изучения различных вакансий в ведущих инвестиционных банках, таких как JPMorgan, UBS, Gold Sachs, Morgan Stanley и других.
- MS Excel - для работы с этим инструментом необходим экспертный уровень. Это можно рассматривать как первый шаг, если нужно сделать карьеру в сфере инвестиционного банкинга. В отрасли грех использовать мышь при работе в Excel. Какой уровень эффективности он требует!
- Макросы VBA: для автоматизации таких задач, как создание отчетов и т. Д. Хотя Excel является первым шагом, нужно иметь возможность анализировать данные с помощью различных языков программирования, таких как Python, R и SAS.
- MATLAB: еще один важный инструмент, который в основном используется в отрасли. Хотя Python и R являются бесплатными (доступны для бесплатного использования), MATLAB требует покупки и лицензирования для его использования. Хорошим стартовым выбором для новичков может стать Python или R
Поскольку в инвестиционном банкинге происходит много слияний и поглощений, становится критически важным оценить уровень «рисков», связанных с слияниями или выкупами. В финансах риск определяется очень всеобъемлющим математическим способом. Существуют теории и модели для расчета риска и способов их учета при принятии решений.
- Использование моделей риска для определения факторов риска, таких как процент невыполнения обязательств, акции NPA
- Кандидаты с международно признанными сертификатами, такими как CFA и FRM, являются предпочтительными, поскольку они обучают их количественному аспекту расчета рисков.
- Такие инструменты, как стресс-тестирование, A / B-тестирование, моделирование методом Монте-Карло, - вот лишь некоторые из методов, которые промышленность использует в своих расчетах.
Одна из задач аналитика IB - выполнять требования клиентов. Одно из важнейших требований клиентов - оперативная и точная доступность информации.
Что нужно знать
Для этого потребуется записать следующее:
- Своевременный выпуск новостей и отчетность на конец месяца, а также другие финансовые проекты и обязанности
- Безупречное владение английским языком и отличные коммуникативные навыки
- Упреждающий подход к координации между различными отделами и командами, чтобы обеспечить безошибочную и своевременную отчетность для руководителей отделов и старших менеджеров
- Мягкие навыки, необходимые для решения сложных ситуаций с клиентами, таких как спад на рынке или непредвиденные события, до закрытия сделки
Карьера в инвестиционном банке требует большего, чем просто хорошее сочетание различных навыков. Он связан с высокими рабочими требованиями и требует, чтобы инвестиционные банкиры буквально все время были в напряжении.
Как и следовало ожидать, выплаты и вознаграждения пропорционально высоки и прибыльны.