Карьерный путь в управлении портфелем
Карьера по управлению портфелем связана с созданием инвестиционных портфелей для клиентов, а менеджер несет ответственность за правильную структуру активов и пассивов и разработку стратегии для получения максимальной прибыли от инвестиций и снижения риска, когда карьера в управлении портфелем начинается с наличия надлежащих знаний в области исследования капитала и финансового анализа
Управляющих портфелем можно назвать инвестиционными менеджерами, финансовыми аналитиками, управляющими активами, управляющими активами и т. Д. И они управляют целым рядом фондов и инвестиций, таких как хедж-фонды, паевые инвестиционные фонды, пенсионные планы, инвестиции в частные компании и т. Д.
Теперь есть два аспекта карьеры портфельного менеджера. Один аспект - это коммерческая сторона, а другой - содействие истинной аналитической части инвестиций. Профессионал, который действительно является портфельным менеджером, будет больше сосредоточен на аналитической стороне инвестиций, чем на стороне продаж.
Описание работы менеджера портфолио
источник: действительно.com
В этом разделе мы рассмотрим описание должности менеджера портфеля. Глядя на них, вы сможете понять, подходит ли вам этот профиль.
- Цель портфельного менеджера Карьера: Фактическая цель портфельного менеджера - помочь клиентам в достижении их инвестиционных целей. Управляющие портфелем работают как с учреждениями, так и с индивидуальными клиентами. Основная задача портфельного менеджера - сидеть со своим клиентом и понимать, что ему нужно, а затем, соответственно, распределять средства для правильных инвестиционных возможностей.
- Заявление об инвестиционной политике (IPS): для портфельных менеджеров это одно заявление очень важно. Заявление об инвестиционной политике - это документ, созданный для обслуживания клиентов управляющего портфелем. Это заявление также действует как документ, сформулированный при содействии менеджера и клиента. В этом документе четко указаны цели и инвестиционные задачи клиента, а также изложена стратегия управляющего портфелем, уровень толерантности к риску, требования к ликвидности, то, как управляющий портфелем будет распределять средства на различные инвестиционные возможности и т. Д.
- Техническая экспертиза: как вы уже понимаете, без четкого понимания рыночных условий менеджер портфеля не сможет предсказать или предложить что-либо своим клиентам. Вот почему, если вы хотите быть менеджером портфеля, вашей сильной стороной должны быть технические знания и детальное понимание финансового рынка.
- Взаимоотношения с клиентами: И последнее, но не менее важное: каждый портфельный менеджер должен обладать отличными навыками межличностного и эффективного общения. Работа менеджера портфеля требует, чтобы менеджер выстраивал сердечные отношения с клиентом, чтобы клиент доверял менеджеру портфеля. Если у менеджера портфеля нет возможности убедить клиента следовать тому, что он рекомендует, реальная цель не будет достигнута.
Образовательная квалификация портфельного менеджера
Первый, кто сделает карьеру портфельного менеджера, - это получить степень бакалавра в области финансов, экономики или бизнеса. Но на рынке жесткой конкуренции одного диплома недостаточно. Каждому управляющему портфелем необходимо знать о финансовом рынке гораздо больше, чем руководству компании, чтобы убедить их вкладывать средства в фонды, которые первый считает целесообразными.
Вот почему каждый портфельный менеджер должен пройти сертификацию CFA и FRM. Обе эти сертификации довольно сложны и требуют передовых знаний. Кроме того, управляющим портфелем требуются соответствующие лицензии FINRA (Регулирующий орган финансовой отрасли) серии 7 и серии 66 в рамках Единой комбинированной государственной экспертизы НАСАА для покупки и продажи ценных бумаг от имени клиентов и рекомендации инвестиционных возможностей соответственно.
Заработная плата управляющего портфелем
Зарплаты портфельных менеджеров могут быть самыми разными. И это полностью зависит от места фирмы на рынке, активов под управлением фирмы и инвестиционных возможностей, с которыми они имеют дело.
По данным Payscale.com, средняя зарплата портфельных менеджеров составляет 84 054 доллара в год. Диапазон заработной платы составляет от 51 000 до 141 000 долларов в год.
Управляющий портфелем также может получать бонус в среднем до 25000 долларов в год.
Вывод
Чтобы сделать карьеру портфельного менеджера, вам, во-первых, нужно уметь работать на финансовом рынке. После получения степени в области финансов, экономики или бизнеса вы можете пройти стажировку в известной фирме. Тогда фирма может принять вас в качестве штатного сотрудника. Наряду с работой на полную ставку вам необходимо пройти сертификацию CFA и FRM. Получение этих сертификатов поможет вам выделиться среди управляющих портфелем и вы сможете получить гораздо лучшую компенсацию на рынке.