Разница между CIPM и FRM
CIPM предлагает возможности трудоустройства для физических лиц в инвестиционных банках, исследовательских фирмах, управлении инвестициями, спонсорах планов, компаниях по проверке GIPS и т. Д., Тогда как FRM предлагает возможности трудоустройства лицам, которые стремятся работать планировщиками недвижимости, пенсионными планами, риск-менеджерами, финансовыми менеджерами и т. Д. .
В этом сравнительном обзоре мы обсуждаем две сертификации - CIPM и FRM.
Экзамен CIPM (предлагаемый CFA Institute) в основном состоит из оценки инвестиционной эффективности и ее атрибутов. С другой стороны, GARP предлагает систему управления финансовыми рисками (FRM), которая посвящена управлению рисками.
CIPM против инфографики FRM
Время чтения: 90 секунд
Давайте поймем разницу между этими двумя потоками с помощью этой инфографики CIPM vs FRM.
CIPM против FRM Резюме
| Раздел | CIPM | FRM |
|---|---|---|
| Сертификат организован CIPM | CIPM организован CFA. | FRM организована Глобальной ассоциацией профессионалов в области риска, то есть GARP. |
| Кол-во уровней | Перед тем, как вы пройдете этот курс, нужно появиться на двух уровнях; таков принцип и уровень экспертов. | Даже FRM состоит из двух частей, которые нужно прояснить: FRM Часть I и FRM Часть II. |
| Режим / продолжительность обследования | Экзамен по принципам CIPM: 3 часа (100 вопросов с несколькими вариантами ответов) Экспертный экзамен CIPM: 3 часа (80 вопросов из набора, 20 сценариев; за каждым из них следует четыре вопроса с несколькими вариантами ответов) | Каждый экзамен FRM длится 4 часа. Оба экзамена можно сдать в течение одного дня, причем часть I проводится утром, а часть II - во второй половине дня. |
| Окно экзамена | Даты экзаменов CIPM 2017: Март 2017: 16 марта - 31 марта Сентябрь 2017: 16 сентября - 30 сентября | В 2017 году экзамен FRM будет предлагаться 20 мая 2017 года и 18 ноября 2017 года. |
| Предметы | Экзамен CIPM охватывает следующие предметы. 1. Оценка эффективности 2. Атрибуция производительности 3. Аттестация и выбор менеджера 4. Этические стандарты 5. Представление результатов и стандарты GIPS. | Экзамен FRM, часть I В этой части делается упор на инструменты, используемые для просмотра финансового риска. 1. Основы концепций управления рисками 2. Количественный анализ 3. Финансовые рынки и продукты 4. Модели оценки и риска Экзамен FRM, часть II В этой части делается упор на применение инструментов, полученных в Части I экзамена FRM. 1. Измерение рыночного риска и управление им 2. Измерение и управление кредитным риском 3. Оперативное и комплексное управление рисками 4. Управление рисками и инвестициями. 5. Текущие проблемы на финансовых рынках |
| Процент прохода | Результаты экзамена за сентябрь 2016 г .: Результаты экзамена по принципам: - успешный результат: 42% Результаты экспертизы: - успешно сдано: 52% | Сдача экзаменов за ноябрь 2016 года: FRM Часть I: 44,8% FRM Часть II: 54,3% |
| Сборы | Первый регистрационный взнос на экзамен по принципам CIPM и экспертный экзамен CIPM составляет 975 долларов, а при повторной регистрации на любой из них - 500 долларов. | Стоимость экзаменов FRM следующая 1. Рано : 1 декабря 2016 г. - 31 января 2017 г. - 750 долларов США, вступительный взнос - 400 долларов США, плата за экзамен - 350 долларов США. 2.Стандарт: 1 февраля 2017 г. - 28 февраля 2017 г. - 875 долларов США, вступительный взнос - 400 долларов США, плата за экзамен - 475 долларов США. 3. Поздно: 1 марта 2017 г. - 15 апреля 2017 г. - 1050 долларов США, вступительный взнос - 400 долларов США, плата за экзамен - 650 долларов США. |
| Возможности работы или должности | Может сделать вас экспертом рынка в качестве аналитика, риск-менеджера, управляющего фондом, профессионального советника, инвестиционного банкира и многого другого. | После успешного завершения FRM вас ждут следующие должности: руководитель отдела рисков, старший аналитик рисков, руководитель отдела операционных рисков, директор по управлению рисками и т. Д. |
Сертификат по оценке эффективности инвестиций (CIPM)
CIPM - это международный курс, доступный для профессиональных кандидатов, а также для людей, начинающих свою карьеру. CIPM предлагается Институтом CFA и в основном включает в себя измерение эффективности инвестиций и его атрибутов, что означает , что это теория, изучающая модели для объяснения этих процессов.
Вкратце, некоторые глобальные инвестиционные компании вынуждены демонстрировать большое разнообразие нормативных актов, международного права, рыночных обычаев, которые определяют, как следует оценивать и рекламировать результаты инвестиций.
GIPS, который является стандартом глобальных инвестиций, представляет собой набор правил, которые устанавливаются отраслями управления для отслеживания непрерывного роста всемирного лоскутного одеяла регулирования, охватывающего расчеты возврата инвестиций и рекламу, а также поскольку GIPS является профессиональным комплексом знаний также проверяет компетентность людей или организаций, связанных с этой областью, и именно так CFA сформировала ассоциацию CIPM.
Поскольку это профессиональный курс для людей из финансовой области, нужно придерживаться профессиональной этики и поведения, которые были установлены CFA, а также доказывать свою компетентность в соответствующей области.
Управление финансовыми рисками (FRM)
Financial Risk Manager (FRM) предлагается Глобальной ассоциацией профессионалов риска (GARP), международной организацией, занимающейся продвижением отраслевых стандартов в области управления рисками. FRM ориентирован на управление финансовыми рисками, что делает его узкоспециализированной программой сертификации. Это делает его подходящим для людей, которые планируют получить опыт управления финансовыми рисками, вместо того, чтобы применять обобщенный подход. Все большее число глобальных организаций ищут аккредитованных профессионалов в области управления рисками, чтобы иметь возможность добавить это конкурентное преимущество, чтобы выжить в современной отрасли.
CIPM против FRM - Требования к экзаменам
Требования к экзамену CIPM
Если вы думаете о поступлении на профессиональный курс, к каждому курсу предъявляются определенные требования. Не забывайте, что это профессиональные финансовые экзамены, и чтобы узнать требования, достаточно заглянуть в примечания ниже.
- Опыт более двух лет в расчетах, демонстрации результатов инвестиций, анализе, предоставлении консультационных услуг, оценке различных инвестиций, юридических и нормативных услуг, прямой поддержке инвестиций либо технически, либо посредством бухгалтерского учета, стандартной проверки и соответствия GIPS, обучения инвестициям или даже мониторинга люди, занимающиеся инвестициями прямо или косвенно.
- В противном случае вам потребуется более 4 лет опыта работы в отрасли инвестиций, которая обычно включает применение и оценку финансовых показателей людей, работу с экономическими и статистическими данными клиентов, управление маркетингом инвестиционных продуктов и услуг, мониторинг инвестиционных фирм, чтобы убедиться, что они соблюдают нормативные стандарты, оценивая и рекомендуя инвестиционных менеджеров.
Требования к экзамену FRM
FRM имеет очень четкие 3 требования, которые мы подробно объясним
- Сдача экзамена FRM Часть I
- Вам также нужно будет очистить Часть II в течение 4 лет после очистки Части I.
- Вам нужно будет иметь полные 2 года опыта работы в сфере финансовых рисков.
Помимо трех вышеперечисленных критериев, кандидат должен представить письмо, в котором описывается его профессиональная роль в управлении финансовыми рисками в 4–5 предложениях. Это приложение должно содержать раздел «Мои программы» в вашей учетной записи. Представленный опыт работы должен быть не более 10 лет до сдачи экзамена FRM, часть II. Соответствующий опыт работы учитывается в качестве аналитика-исследователя в области управления финансовыми рисками, академического преподавания финансовых рисков и практикующих специалистов.
Опыт, который не будет учитываться, - это обучение студентов, работа на неполный рабочий день или стажировка или любая другая работа, выполняемая в школьные дни. Кандидат должен представить свой опыт работы в течение 5 лет после того, как он прошел часть II FRM. В случае, если он этого не сделает или не сделает этого, ему придется повторно сдать экзамены FRM, части I и II, а также снова оплатить сборы. Он не может использовать сертификацию FRM, если он не был сертифицирован ассоциацией.
Зачем нужен CIPM?
Сертификаты CIPM помогают вам в узкоспециализированной инвестиционной отрасли, а также дают вам преимущество в процессах принятия инвестиционных решений, в получении компанией активов должности аналитика в бухгалтерской фирме с практикой проверки GIPS или должности аналитика в инвестиционной компании. консалтинговая фирма, которая проводит поиск менеджеров и отслеживает результаты инвестиций институциональных клиентов. Как мы уже знаем, CIPM поддерживается престижным институтом CFA, поэтому в инвестиционной индустрии участвуют лучшие умы, которые преданы своему делу, этичны, глубоко разбираются в эффективности инвестиций и знают GIPS «холодно». Заработная плата - самая важная основа в любой карьере, поэтому, согласно опросу, проведенному в 2016 году, кандидат может получать от 100 до 150 тысяч долларов в Соединенных Штатах Америки.
Зачем использовать FRM?
Стать FRM имеет свои преимущества и преимущества. Это одна из самых известных квалификаций, которая также сделает человека разносторонним специалистом в областях, связанных с риском, таких как операционный, рыночный, кредитный или инвестиционный. Кроме того, когда вы являетесь сертифицированным специалистом FRM, это дает вам преимущество перед сверстниками и расширяет кругозор, а также будет как дополнительное перо в вашей шапке.
Преимущества сертификации FRM: повышение вашей репутации, развитие ваших знаний и опыта, выделение среди работодателей и выделение себя, демонстрация своего лидерства на работе, расширение ваших возможностей по всему миру.
Заработная плата - это основа всего, поэтому, если вы находитесь в Штатах, ваша зарплата может варьироваться от 250000 до 300000 долларов в год, а в Индии ваша зарплата в год может составлять от 9 до 12 лакхов в год и дополнительные льготы, такие как оплачиваемый отпуск. , бонусы в год, пенсии, страхование жизни и медицинское страхование
Некоторыми работодателями для физических лиц FRM являются UBS, Deutsche Bank и HSBC, а также аудиторские фирмы Ernst & Young (EY), PricewaterhouseCoopers (PwC), KPMG и т. Д.
Карьерные перспективы для руководителя FRM: консультант по аналитике управления рисками и персональные банковские услуги, старший менеджер по операционным рискам, главный операционный директор по корпоративным рискам и директор по рискам по глобальному управлению пассивами активов, менеджер по рискам, Prudential Risk и многие другие. Таким образом, люди, сертифицированные FRM, пользуются большим спросом, а также занимают свою нишу на рынке, и очень немногие люди на самом деле участвуют в сертификации обрядов, и если у вас есть сертификация FRM, у вас есть преимущество перед своими современниками.
Другие полезные сравнения
- CIPM против CAIA
- CIPM против CFA
- FRM против актуария
- FRM против PRM
- FRM Зарплата | Индия | США | Великобритания | Сингапур | Лучшие работодатели
Вывод
Если вы заинтересованы в изучении эффективности инвестиций и управлении ими для общественности, то это именно то, что вы хотели бы пройти сертификацию, подтвержденную CFA, - это абсолютное да, когда дело доходит до карьеры в области финансов. Эта сертификация поможет вам получить хороший стартовый пакет наряду с большим признанием, а также хорошо развиваться в ваших профессиональных аспектах. Этот курс не так уж и сложно начать с того, чтобы дать вам подтверждение, если вы немного много работаете, есть вероятность, что вы можете хорошо сдать экзамен.
Управление рисками - это такой термин для финансовых специалистов. Все инвестиции вращаются вокруг этого аспекта, поскольку риск-менеджер - это тот, кто балансирует, чтобы минимизировать риск. И если вы думаете, что можете взять на себя такую большую ответственность за деньги своего клиента, тогда у вас нет лучшей работы, чем эта. Если вы хотите достичь высоких оценок в области управления финансовыми рисками, этот курс определенно поможет вам достичь желаемого уровня.