Аналитик взаимного фонда | Полное руководство для начинающих

Описание работы аналитика взаимных фондов

Под аналитиком паевых инвестиционных фондов понимается лицо, которое проводит исследование рынка или рыночный анализ, количественный и качественный анализ паевых инвестиционных фондов, анализирует финансовую отчетность различных организаций, чтобы давать советы своим клиентам для принятия обоснованных инвестиционных решений.

Многие финансисты выбирают профили финансового моделирования, инвестиционного банкинга и прямых инвестиций. Но если вы хотите выделиться и хорошо разбираться в рынке ценных бумаг, вы можете выделиться из толпы и выбрать один из самых прибыльных вариантов карьеры в сфере финансов. Да, вы правильно угадали. Мы говорим об аналитике паевых инвестиционных фондов.

Причина, по которой мы настоятельно рекомендуем вам попробовать это (при условии, что вы пожелаете), заключается в том, что на рынке не хватает подходящих талантов. Есть более 200 компаний по управлению активами (AMC), у которых есть тысячи паевых инвестиционных фондов. Но у них недостаточно квалифицированных специалистов, чтобы соответствовать всем требованиям.

Итак, что вам нужно, чтобы стать аналитиком паевого инвестиционного фонда?

В качестве аналитика паевого фонда вы должны работать под руководством менеджера паевого фонда и отвечать за исследования и анализ рынка, чтобы менеджеры фондов могли принимать обоснованные инвестиционные решения для клиентов.

Теперь аналитик взаимных фондов - это отправная точка, а не конец. Если у вас есть амбиции и стремление к росту, вы можете стать менеджером паевого инвестиционного фонда в ближайшие годы.

Звучит хорошо?

Образование

Согласитесь, квалифицированный аналитик паевого инвестиционного фонда должен иметь необходимое образование, чтобы работать в больших или малых компаниях. Итак, вот список образования, о котором вы можете подумать, если хотите стать аналитиком паевых инвестиционных фондов. Но помните, что вы всегда должны больше знать о паевых инвестиционных фондах.

Первый критерий для того, чтобы быть аналитиком взаимного фонда начального уровня, - это иметь степень бакалавра в области финансов или аналогичной дисциплины. Это означает, что если у вас есть диплом по экономике, бухгалтерскому учету, налогам, инвестиционному анализу или финансам и счетам, вам хорошо. Но не останавливайтесь на достигнутом. Потому что, чтобы повысить ценность своей организации, вам нужно повысить ценность для себя.

Так что идите и на степень магистра. Если вы получаете степень магистра в области финансов или MBA в области финансов (это лучший вариант), вы будете считаться более квалифицированным специалистом по анализу взаимных фондов. Теперь вы найдете MBA в каждом уголке. Так что постарайтесь получить степень MBA в известной бизнес-школе, чтобы выделиться.

Вам может быть интересно, что еще вы можете сделать. Вот сделка. Если вы сможете пройти CA вместе с MBA в области финансов, это станет смертельной комбинацией. Вам предпочтут намного больше, чем вашим сверстникам.

Предположим, у вас есть желание не зацикливаться на аналитике паевых инвестиционных фондов. Что бы вы сделали? Прежде всего, если у вас есть степень MBA в области финансов в известном институте и CA, вы можете стать аналитиком паевых инвестиционных фондов. Теперь, если вы хотите вскоре стать менеджером фонда с несколькими годами опыта, вам нужно сдать экзамен CFA или CFP. Эти обозначения помогут вам выделиться, если вы хотите стать менеджером паевого инвестиционного фонда в течение нескольких лет.

Мы привели список того, что вы можете сделать. Ваша задача - заранее спланировать свою карьеру, чтобы, когда вам нужно сделать решительный шаг, вы были готовы.

Рабочие обязанности

Обязательным условием является образование. Но вам нужно знать подробные должностные обязанности, чтобы иметь представление о том, что вам нужно делать. Вот обязанности, которые вам необходимо выполнять как аналитику паевого инвестиционного фонда.

Сначала поговорим об основных обязанностях, а затем обсудим, что еще вам нужно сделать.

Основные обязанности

Прежде всего, вам необходимо ознакомиться с финансовой отчетностью, подготовленной бухгалтерами фондов для инвестиционных и других фондов.
Вам также необходимо позаботиться о проверке ежедневного колебательного ценообразования, что означает, что вам необходимо отслеживать корректировки стоимости чистых активов (NAV) для крупных фондов.
Вам также необходимо делать ежедневный обзор хеджирования. Это означает, что вам необходимо отслеживать погашение и проводки в иностранной валюте, хеджируемые бухгалтерами фонда для инвестиционных фондов.
Вам также необходимо проверять ежедневную или ежемесячную торговую деятельность инвестиционных фондов.
Большая часть ваших обязанностей будет заключаться в проверке должной осмотрительности сверки рыночной стоимости, выполняемой между данными организации и бухгалтерскими организациями фонда. Вам также необходимо провести детальную сверку портфеля вложений и курсов валют по всем комплексам фондов.
Вам необходимо провести качественный и количественный анализ взаимных фондов, такой как ранжирование схем, исследование, определение эффективности и т. Д.
Вам также необходимо писать отчеты и черновые колонки, чтобы говорить о фондах.
Вам нужно продолжать расширять свой кругозор, чтобы больше узнать об индустрии паевых инвестиционных фондов, различных секторах рынка и семействах фондов.
Помимо всего прочего, вам необходимо иметь возможность видеть общую картину долгосрочной инвестиционной стратегии, чтобы все финансовые консультанты, руководители по маркетингу и лица, принимающие решения, могли работать в унисон для достижения общей цели.
Вам также необходимо координировать свои действия с исследовательской группой фонда, чтобы иметь возможность выбрать лучшие варианты инвестирования и связанные с ними риски. Потому что вам нужна надежная исследовательская база данных, в которой также есть рекомендации и заключения фонда.
Вы также должны придерживаться инвестиционной политики компании, чтобы иметь возможность рекомендовать варианты паевых инвестиционных фондов потенциальным клиентам.
Наконец, вам нужно быть в курсе последних тенденций на рынке паевых инвестиционных фондов, чтобы иметь возможность повысить свой уровень знаний и помочь своей фирме увеличить прибыль.

Есть также некоторые другие обязанности, о которых вам нужно позаботиться. Вот они -

Вам необходимо поддержать поставщиков услуг фонда.
Вам также необходимо подготовить различные отчеты об оценке и выполнить оценочные проверки.
Часто вам может потребоваться взять на себя ответственность как частное лицо вместо того, чтобы получить надзор со стороны управляющих фондами. В этом случае вам нужно сесть с менеджером фонда или с человеком, который может направить вас, и понять, чего они ожидают от этой должности. А затем придерживайтесь того, что он / она говорит.
Вам также необходимо поддерживать связь с глобальными поставщиками услуг.

Это рабочие обязанности, которые вам необходимо выполнять. Теперь давайте посмотрим на наборы навыков, которые вам нужны, чтобы эффективно выполнять эти обязанности.

Требуются наборы навыков

Всего вам нужно восемь наборов навыков, чтобы выполнять указанные выше должностные обязанности, как рок-звезда. Взгляните на эти восемь навыков, и если вы хотите стать аналитиком взаимного фонда, попробуйте поработать над ними -

Твердое знание основ бухгалтерского учета: бухгалтерский учет - это первый шаг к любой прибыльной должности в сфере финансов. Да, бухгалтерский учет и финансы различаются по значимости, но бухгалтерский учет - это часть финансов. В этом случае вам также необходимо иметь серьезные бухгалтерские знания. Вам нужно знать, как просматривать балансы, как проводить анализ коэффициентов, как составлять отчет о прибылях и убытках и отчет о движении денежных средств. Без этих основ вы не сможете выполнять такие обязанности, как проверка финансовой отчетности, подготовленной бухгалтерами фонда.

Знание паевых инвестиционных фондов и рынков капитала: это очевидно. Поскольку вы хотели бы быть аналитиком паевых инвестиционных фондов, вам необходимо знать все о паевых инвестиционных фондах, их рынках, отрасли, какой из них приносит хорошую прибыль и почему. Вам необходимо глубоко изучить каждый ключевой индикатор, чтобы помочь своему управляющему средствами создать его.

Хорошие аналитические навыки, рассуждения и ориентация на детали: как вы можете видеть в должностных обязанностях, основной частью вашей деятельности будет анализ различных утверждений и диаграмм. Если вы плохо разбираетесь в цифрах и не разбираетесь в деталях, вы можете упустить важные детали, которые впоследствии могут стоить вашей компании намного больше. Поэтому вам необходимо разработать пиксельное представление (ориентацию деталей), а также способность анализировать отчеты, отчеты и диаграммы.

Сильные устные и письменные коммуникативные навыки: многие финансисты игнорируют эту часть. Но если вы хотите быть аналитиком паевого инвестиционного фонда, вам необходимо развить сильные устные и письменные коммуникативные навыки, чтобы иметь возможность писать отчеты, составлять колонки и создавать специальные отчеты для конкретных требований клиентов. Вам также может потребоваться общаться с клиентами по телефону или лично. Если у вас нет как устных, так и письменных навыков, вам будет сложно работать на максимальном уровне.

Отличные знания о продвинутом превосходстве: важность превосходства в профессиональном мире невозможно переоценить. Вы это уже знаете. Но только excel не годится. Вы должны быть мастером передового опыта, чтобы выполнять все свои должностные обязанности.

Сильная этика командной работы: вы будете работать в среде, где все будут взаимозависимы друг от друга. Без взаимопомощи не было бы достигнуто общей цели, т.е. удовлетворения клиентов. Итак, вам нужно отпустить индивидуальное эго и сосредоточиться на общей цели, чтобы вы могли сыграть значительную роль в достижении желаемой цели.

Принятие адекватных мер по снижению рисков: клиенты, которые будут зависеть от вас и вашей команды в получении максимальной выгоды, должны обслуживаться таким образом, чтобы их риски были минимизированы. Таким образом, вам необходимо снизить риски на всех уровнях и тщательно изучить каждый документ, чтобы уменьшить количество ошибок. Вы также должны быть в курсе инвестиционных предложений, портфолио и возможных выводов.

Точность и аккуратность: это секрет этой профессии. Вы не можете быть идеальным во всем, но ваша цель должна состоять в том, чтобы стремиться к максимально возможной точности и точности.

Если вы хотите быть квалифицированным аналитиком паевых инвестиционных фондов, перечисленные выше восемь обязательны. Для их развития нужно много работать.

Компенсация

Теперь это самая прибыльная часть. Поговорим о вознаграждении аналитика паевого инвестиционного фонда.

Компенсация, которую вы могли бы получить как аналитик взаимного фонда, будет зависеть от вашего опыта. Вы только что закончили? Или у вас есть несколько лет опыта работы в другой сфере финансов? Или вы несколько лет работали аналитиком паевого инвестиционного фонда? В каждом случае зарплата была бы разной.

Если вы в США, то зарплата будет кардинально другой. Средняя годовая зарплата аналитика паевых инвестиционных фондов в США составляет от 65 000 до 75 000 долларов США в год.

Если у вас есть опыт работы 1-2 года в качестве аналитика в области финансов, вы могли бы получить около 5-6 лакхов индийских рупий в год в Индии. Если у вас больше опыта (5+ лет), вы можете получать около 10-15 лакхов в год в зависимости от организации, в которой вы работаете.

Помимо аналитиков взаимных фондов

Многие из вас хотели бы стать больше, чем аналитиком паевых инвестиционных фондов. Да, можно. Есть определенные вещи, которых вы должны придерживаться -

Вы должны иметь опыт работы аналитиком паевых инвестиционных фондов не менее 10–12 лет.
Вам необходимо иметь кладезь знаний в области инвестиций, паевых инвестиционных фондов, рынков капитала и бухгалтерского учета.
Вы готовы взять на себя больше обязанностей и напрямую обслуживать состоятельных клиентов.
Это необязательно, но если он у вас есть, то ничего подобного не будет. Вам следует пройти квалификацию CFA или CFP, чтобы у вас было достаточно инструментов для выполнения дополнительных обязанностей в качестве управляющих взаимными фондами.

Как управляющий паевым инвестиционным фондом, ваша основная обязанность будет заключаться в том, чтобы вкладывать деньги инвесторов в достойные инвестиции, такие как акции, облигации и другие финансовые инструменты. Вам необходимо работать индивидуально, а также на периферии других аналитиков и бухгалтеров фондов, которые предоставят вам данные, необходимые для принятия окончательного решения.

Работа менеджера паевого инвестиционного фонда является напряженной, но вы будете уважать всех в команде, и у вас будет много автономии для вашего опыта работы в паевом фонде.

В конечном итоге

Теперь вы знаете, что вам нужно знать, чтобы стать квалифицированным аналитиком паевых инвестиционных фондов. Все, что вам нужно сделать сейчас, - это сделать первые шаги. Если вы изучаете финансы, вам следует узнать больше о паевых инвестиционных фондах и получить степень магистра в области финансов или MBA в области финансов. Если вы стремитесь, планируете и предпринимаете действия, цель не так уж и велика.