Разница между CFA и Series 7
CFA или дипломированный финансовый аналитик предлагается Институтом CFA, и курс предлагает возможности в области управления портфелем, управления рисками, консультанта, главного исполнительного директора и т. Д., Тогда как Серия 7 предлагается FINRA, и после завершения этого курса человек будет иметь право на регистрацию с саморегулируемой организацией для успешной торговли общими ценными бумагами, включая облигации и корпоративные акции.
В этой сравнительной статье мы собираемся обсудить экзамен CFA, важное финансовое удостоверение и лицензию серии 7 , предварительное условие, установленное FINRA для тех, кто занимается торговлей ценными бумагами. Это должно помочь тем, кто претендует на эти две квалификации, сделать осознанный выбор в соответствии с их индивидуальным правом на участие и предпочтениями.
Что такое CFA?
Сертификация CFA (Chartered Financial Analyst) считается «золотым стандартом» управления инвестициями и финансового анализа, предназначенная для подтверждения экспертных знаний и способностей профессионалов в этих и смежных областях. Предлагаемая Институтом CFA, США, это, несомненно, одна из самых известных программ сертификации в области финансов, которая помогает профессионалам приобретать расширенные возможности в узкоспециализированных областях знаний, включая управление портфелем, финансовый анализ и финансовые консультации среди других областей.
У него один из самых низких показателей прохождения среди финансовых сертификатов, что делает его одним из самых трудных для получения и одним из самых востребованных в финансовой индустрии.
Что такое лицензия Series 7?
С самого начала следует четко понимать, что Series 7 - это лицензия, в отличие от CFA, обозначающего сертификацию. Объем и содержание экзамена Series 7, безусловно, намного более ограничены по сравнению с CFA и специально направлены на то, чтобы помочь тем, кто занимается продажей и покупкой финансовых продуктов, приобрести необходимые знания и навыки для работы.
Чтобы сдать экзамен Series 7, лицо должно быть спонсировано фирмой-членом FINRA, а также является предварительным условием для участия в ряде других экзаменов FINRA. Приобрести лицензию Series 7 не так сложно, как получить CFA Charter, последняя представляет собой очень передовые знания и возможности в финансовой сфере.
Сертификация CFA и Инфографика лицензий Series 7
Давайте посмотрим на основные различия между сертификатом CFA и лицензией Series 7 вместе с инфографикой.
Требования к экзамену
Требования к экзамену CFA
Чтобы претендовать на CFA, кандидат должен иметь степень бакалавра (или они должны быть на последнем году степени бакалавра) или 4 года профессионального опыта работы или 4 года высшего образования и профессионального опыта работы вместе.
Требования к экзамену Series 7
Следует иметь спонсорскую поддержку фирмы, являющейся членом FINRA. Это единственное предварительное условие для этого экзамена.
CFA против Серии 7 Сравнительная таблица
| Раздел | CFA | Серии 7 |
|---|---|---|
| Сертификация организована | CFA организован Институтом CFA | Экзамен Series 7 организован FINRA |
| Количество уровней | CFA: CFA имеет 3 уровня экзамена, каждый из которых разделен на две экзаменационные сессии (утренняя и дневная сессии). CFA Часть I: Утреннее занятие: 120 вопросов с несколькими вариантами ответов Дневное занятие: 120 вопросов с несколькими вариантами ответов CFA Часть II: Утреннее занятие: 10 вопросов из набора Дневное занятие: 10 вопросов из набора CFA, часть III: Утреннее занятие: вопросы с продуманным ответом (эссе) (обычно от 8 до 12 вопросов) с максимумом 180 баллов. Дневное занятие: 10 вопросов из набора | Это единый экзамен, который проводится в два занятия и включает 250 вопросов с несколькими вариантами ответов, а также 10 «предварительных» вопросов (всего 260 вопросов). Кандидатам необходимо ответить на 130 вопросов на каждой экзаменационной сессии. |
| Режим / продолжительность обследования | CFA: На уровнях CFA Part I, II, III проводятся утренние и дневные занятия по 3 часа каждое. | Это единый экзамен, который состоит из двух занятий по 3 часа каждое (общая продолжительность 6 часов). |
| Окно экзамена | Экзамены уровня CFA Part I, II и III проводятся ежегодно в первую субботу июня, экзамен Part I также можно сдать в декабре. | Его можно запланировать на любой будний день в пределах 120-дневного окна при регистрации на экзамен в FINRA. |
| Предметы | Учебный план содержания CFA состоит из 10 модулей с возрастающим уровнем сложности от экзамена CFA Part I до экзамена Part II и Part III соответственно. Эти 10 модулей состоят из: * Этика и профессиональные стандарты *Количественные методы * Экономика * Финансовая отчетность и анализ * Корпоративные финансы *Управление портфелем * Инвестиции в акционерный капитал *Фиксированный доход * Производные * Альтернативные инвестиции | Экзамен серии 7 охватывает соответствующие области знаний, связанные с пятью основными функциями генерального представителя по ценным бумагам. Это включает: Функция 1 : Налаживает бизнес для брокера-дилера через клиентов и потенциальных клиентов. Функция 2 : оценивает другие активы клиентов, финансовое положение и потребности, финансовое положение, налоговый статус и инвестиционную цель. Функция 3 : открывает счета, переводит активы и ведет соответствующие учетные записи Функция 4 : Предоставляет клиентам информацию об инвестициях и дает подходящие рекомендации Функция 5 : Получает и проверяет инструкции клиентов по покупкам и продажам, вводит заказы и отслеживает их. |
| Процент прохода | CFA 2016 вам нужен CFA Level 1 43%, CFA level 2 46% и для CFA уровня 3 54% | Средний балл сдачи экзамена Series 7 превышает 70%. |
| Сборы | Стоимость CFA составляет примерно 650–1380 долларов, включая регистрацию и экзамен. | Экзамен Series 7: 305 долларов Февраль 2017 г. |
| Возможности работы / должности | Это расширенный опыт финансового анализа, который может помочь в развитии экспертных навыков для управления портфелем, исследования капитала и других сложных областей знаний в области финансов. Он подходит для профессионалов, желающих усовершенствовать свои знания и навыки и улучшить карьерные перспективы на мировой арене. Некоторые из соответствующих должностей включают: Инвестиционные банкиры Портфельные менеджеры Аналитики по исследованию рынка акций | После успешного завершения экзамена Series 7, который является экзаменом начального уровня, человек имеет право зарегистрироваться в любой саморегулируемой организации. для торговли заранее определенными категориями общих ценных бумаг, включая корпоративные акции и облигации, инвестиционные фонды недвижимости (REIT), муниципальные ценные бумаги, опционы на акции, индексы и иностранную валюту, продукты инвестиционных компаний или переменные контракты, программы прямого участия и биржевые фонды (ETF) вместе с несколькими другими инструментами.Нет дополнительных возможностей карьерного роста для человека на основе лицензии серии 7, кроме работы в качестве уполномоченного генерального представителя по ценным бумагам FINRA. |
Почему стоит использовать CFA?
Заработок CFA Charter подтверждает, что профессионал способен выполнять сложные роли в различных под-областях финансов, начиная от финансового анализа и управления инвестициями до инвестиционного банкинга, исследований и академических наук среди других областей.
Повышение карьерного роста является существенным, поскольку CFA могут исследовать ряд глобальных возможностей в области финансов, и эта с трудом заработанная квалификация может повысить доверие к ним в глазах потенциальных работодателей. Специалисты нефинансового сектора также могут иметь несколько потенциальных преимуществ как профессионал, если они начнут получать CFA Charter.
Зачем приобретать лицензию Series 7?
Лицензия серии 7 не дает каких-либо уникальных преимуществ, за исключением того, что она служит предварительным условием для работы в качестве генерального представителя по ценным бумагам в соответствии с требованиями, установленными FINRA (регулирующим органом финансовой отрасли).
Это дает им право участвовать в продаже, покупке или привлечении ценных бумаг, включая акции, облигации, паевые инвестиционные фонды и другие формы инструментов. Для тех, кто приобретает лицензию Series 7, нет дополнительных возможностей карьерного роста, кроме как для работы в этих заранее определенных ролях.
Вывод
На самом деле не может быть никакого сравнения между CFA и экзаменом Series 7, поскольку оба они даже не представляют собой программу сертификации. CFA - это продвинутая многоуровневая программа сертификации, которая считается одним из самых строгих финансовых критериев для получения, а лицензия Series 7 просто дает человеку право участвовать в торговле общими ценными бумагами от имени любой саморегулируемой организации.
CFA предназначен для профессионалов, планирующих продвинуться по карьерной лестнице и продемонстрировать свои знания и способности, получив специализированную квалификацию в области финансов, тогда как экзамен серии 7 предназначен только для лиц, желающих получить лицензию от FINRA для работы в качестве общего представителя по ценным бумагам, торгуя ценными бумагами на рынке. .