Заработная плата сотрудника инвестиционного банка
Независимо от того, работаете ли вы в финансовой сфере или планируете войти в нее, будьте готовы много слышать об инвестиционных банках. Вы будете поражены, узнав, как работают эти инвестиционные банки, и с какими масштабами они работают. Плата здесь потрясающая, но количество рабочих часов очень велико. Многие из нас не знают, как работают эти инвестиционные банкиры. Существуют различные иерархические уровни, и каждый уровень получает солидную зарплату.
В этих статьях мы сосредоточимся, в частности, на зарплате сотрудника инвестиционного банка.
Ниже приведены моменты, которые мы рассмотрим более подробно:
Инвестиционно-банковские функции
Инвестиционный банкир - это физическое лицо, работающее в финансовом учреждении, которое называется инвестиционным банком. Инвестиционный банк обычно занимается привлечением капитала для своих клиентов. Клиентами могут быть различные компании, правительство или другие организации. Он также участвует в предоставлении консультационных услуг в отношении слияний и поглощений, первичного публичного размещения акций, андеррайтинга акций, облигаций и т. Д.
Ниже перечислены основные обязанности инвестиционного банка:
Исследование:
- Инвестиционно-банковские аналитики и партнеры проводят исследования по различным компаниям и секторам.
- Для проведения этих исследований требуется много детального анализа.
- Анализ проводится с помощью методов финансового моделирования и оценки, и готовится отчет с рекомендациями, который в конечном итоге содержит рекомендацию о покупке или продаже.
Продажи и торговля:
- У инвестиционных банков есть торговые отделы, которые участвуют в выполнении транзакций с облигациями и акциями для своих клиентов.
Управление активами:
- Инвестиционные банки управляют портфелями страховых компаний, пенсионных фондов или любых других клиентов.
- У этих инвестиционных банков есть собственный отдел управления активами, который выбирает правильное сочетание портфеля (акции, долговые инструменты и т. Д.) Для своих клиентов.
Структурирование
- Структурирование появилось сравнительно недавно, поскольку в игру вступили деривативы.
- Над созданием сложных структурированных продуктов работают высокотехнологичные и грамотные сотрудники.
- Здесь цель состоит в том, чтобы предложить гораздо большую маржу и доходность, чем лежащие в основе денежные ценные бумаги.
Рекомендуемые курсы
- Финансовый аналитик
- Комплект обучения инвестиционно-банковскому делу
- Курс слияний и поглощений
Кто такой партнер инвестиционного банка?
- Сотрудник инвестиционного банка работает в инвестиционном банке. Сотрудник может стать аналитиком, получившим повышение через 3 или 4 года, или он может быть нанят непосредственно из хорошей бизнес-школы.
- Сотрудники работают от 80 до 100 часов в неделю; они всю ночь работают над питчбуками и моделями и становятся экспертами в области финансового моделирования, используя таблицы Excel.
- Роль партнера аналогична роли аналитика.
- Он может нести дополнительную ответственность за то, чтобы служить связующим звеном между младшими и старшими банкирами. В некоторых случаях он может работать напрямую с клиентами.
- Сотрудник очень часто работает более 80 часов в неделю. Часто они работают допоздна, а иногда и до раннего утра.
Повседневная работа сотрудника инвестиционного банка:
Работа с аналитиками
- Большую часть работы, связанной с презентациями и сделками M&A, делают Аналитики.
- Сотрудники вносят свой вклад в редактирование и контроль качества. Они проверяют готовые финансовые модели, слайды презентации, грамматические и орфографические ошибки.
- Чтобы выполнить большую часть задачи, сотрудники полагаются на аналитиков и, следовательно, тратят большую часть своего времени на их обучение.
Делегирование задач и последующие действия
- Директора, вице-президенты и управляющие директора - это те, кто находится в контакте с Ассоциированными членами.
- Таким образом, всякий раз, когда появляется новая задача, сотрудник обязан распределить и разделить задачи между собой и аналитиками.
- Большую часть своего времени они проводят по телефону, а также отправляют и получают электронные письма.
- Сотрудники требуют, чтобы все было сделано вовремя, поэтому они постоянно гонятся за всеми, чтобы выполнить свою работу.
Создание сложных финансовых моделей
- Помимо выполнения большей части работы аналитика, такой как подготовка слайдов презентации или финансовый анализ, партнеры также занимаются обработкой сложных финансовых моделей и другими важными задачами.
- Это особенно важно во время крупных транзакций, когда вице-президенты участвуют в проверке работы.
Работа с клиентами
- Основная задача сотрудника - иметь дело со своими Клиентами. В основном они обсуждают цифры или любой другой вопрос финансового моделирования.
Обработка задач администратора
- Ассоциированные сотрудники принимают на работу аналитиков. Они занимаются комплаенс и внутренними юридическими командами, когда происходит транзакция Live.
- Они также общаются с другими банками, юристами, бухгалтерами, консультантами и т. Д.
Объяснение заработной платы сотрудников инвестиционного банка
Формула оплаты :
- Формула выплаты зарплаты банкирам варьируется от фирмы к фирме.
- Некоторые следуют жестким формулам, основанным на том, сколько бизнеса принес банкир, в то время как другие выплачивают заработную плату на основе субъективного распределения прибыли от корпоративных финансов.
Структура компенсации:
- Более того, независимо от того, как устроена компенсация, когда бизнес идет медленно, бонусы стремительно сокращаются.
- Некоторые инвестиционные банковские фирмы, как правило, платят меньше, чем другие, потому что им это может сойти с рук.
- Но всегда помните, что на начальном уровне качество опыта, которое вы получаете, а также компания и сила людей, с которыми вы будете работать, намного важнее вашей начальной зарплаты.
Сколько денег партнер инвестиционного банка зарабатывает ежегодно?
Типичная заработная плата сотрудника инвестиционного банка составляет от 75 000 до 250 000 долларов в год.
Партнеры зарабатывают больше денег, если они работают в более крупной инвестиционной фирме, как правило, в фирме «Bulge-bracket».
В таблице ниже приведены цифры заработной платы сотрудников инвестиционного банка. (Среднее значение за последние несколько лет)
Должность | Базовый оклад | Бонусный диапазон | Полная компенсация |
1-й год юриста | 110–125 тыс. Долл. США | 60–135 тыс. Долл. США | 170–260 тыс. Долл. США |
2-й год юриста | 120–135 тыс. Долл. США | 80–160 тыс. Долл. США | 200–295 тыс. Долл. США |
3-й год юриста | 130–160 тыс. Долл. США | $ 90–190 000 | 220–350 тыс. Долл. США |
Давайте теперь посмотрим некоторые фактические цифры заработной платы некоторых ведущих инвестиционных банков. (На год-2015)
Ранг | Инвестиционный банк | Заработная плата и бонусы младшего сотрудника за первый год |
1 | Blackstone Group | 213250 долларов База: 109 тысяч долларов Бонус: 100 тысяч долларов |
2 | Evercore | 230 666 долларов База: 130 тысяч долларов Бонус: 116 тысяч долларов |
3 | Харрис Уильямс и компания | $ 208,399 База: 120 тыс. Долларов Бонус: 100 тыс. Долларов |
4 | JPMorgan Chase | 156 269 долларов База: 100 тысяч долларов Бонус: 35 тысяч долларов |
5 | Голдман Сакс | 181 778 долларов База: 110 тысяч долларов Бонус: 70 тысяч долларов |
6 | BMO Capital Markets | 205 938 долларов База: 125 тысяч долларов Бонус: 90 тысяч долларов |
7 | Пайпер Джафрей | 183 044 $ База: 100 000 $ Бонус: 125 000 $ |
8 | Мировые рынки CIBC | 179 500 долларов База: 98 тысяч долларов Бонус: 47 тысяч долларов |
9 | Уильям Блер | 125000 долларов База: 85000 долларов Бонус: 35000 долларов |
10 | Citigroup | 157 292 долл. США База: 100 000 долл. США Бонус: 40 000 долл. США |
Источник: www.poetsandquants.com
Почему бонусы инвестиционных банкиров переменные?
Можно сказать, что на бонусную составляющую влияют следующие две вещи:
- Индивидуальное выступление
- Работа группы / фирмы.
Это означает, что даже если вы выполнили более 100%, ваш бонус пострадает, если ваша фирма не закроет сделки и не приведет бизнес.
В сценариях, когда сделок не так много, рабочая нагрузка остается прежней. Это может подорвать ваш боевой дух, поскольку вам не платят, даже если ваша работа на высшем уровне.
Требования к работе ассоциированного инвестиционного банка
В инвестиционном банкинге, корпоративных финансах и M&A:
- Возможность проводить оценку DCF.
- Поиск сопоставимых компаний.
- Продвинутая экспертиза Excel.
- Правильная логистика.
- Организация встреч с клиентами.
- Навыки налаживания контактов внутри фирмы и дружбы с ключевыми людьми, такими как юристы, ИТ-специалисты и специалисты по комплаенсу.
На рынках долевого и долгового капитала:
- Установление цены на новые сделки с облигациями, конвертируемыми облигациями или любыми другими инструментами.
- Отслеживание прошлых сделок и цен, чтобы знать, куда идет рынок.
- Координация due diligence.
- Подготовка документов по сделкам с долговыми и долевыми инструментами.
- Создание презентационных книг.
- Проверка и создание еженедельных информационных бюллетеней в некоторых случаях.
В продажах и торговле:
- Зная, где цены!
- Работа с моделями ценообразования опционов
- Чтобы клиенты чувствовали себя комфортно
Ключевые факторы успеха включают
- Работать в хаотической обстановке и добиваться результатов.
- Взять на себя инициативу и работать над тем, как сделать работу лучше.
- Поддержание хороших рабочих отношений с клиентами, поскольку они могут принести вам больше бизнеса.
- Наличие отличной сети внутри фирмы.
- Быть компьютерным волшебником.
- Хорошее чувство одежды.
- И последнее, но не менее важное: всегда заставляйте своего босса хорошо выглядеть!
Следующие навыки необходимы для работы в инвестиционном банке
- Инвестиционным банкам нужны сотрудники с сочетанием сильных навыков межличностного общения, навыков продаж, коммуникативных навыков, аналитических навыков, способности синтезировать, творческих способностей.
- Рабочие часы обычно длинные и часто асоциальные. Работа в выходные - обычное дело, поскольку сделки приближаются к решающим этапам.
- 15-часовой рабочий день в инвестиционном банке - обычное дело. Инвестиционные банкиры работают до 100 часов в неделю.
- Рабочая среда может быть чрезвычайно напряженной, поскольку поставлены высокие цели. Индустрия инвестиционного банкинга прочно связана с экономикой. Таким образом, наличие рабочих мест и количество потерянных рабочих мест колеблются в зависимости от того, насколько здорова экономика.
- Многие инвестиционные банки имеют глобальные офисы и предлагают стажерам возможность поработать за границей в течение первых двух лет. Получив квалификацию, инвестиционный банкир может проводить значительное время, работая за границей.
Образовательная квалификация юриста инвестиционного банка
- Инвестиционно-банковские партнеры должны быть гениями, и на самом деле они обладают всеми математическими, финансовыми и другими сложными предметами, которые они изучают в колледже.
- Большинство сотрудников имеют степень магистра делового администрирования, финансов или статистики.
- Некоторые могут даже иметь докторскую степень в области бизнеса, финансов или экономики.
- Инвестиционный банкинг - это не просто чашка чая. Вот почему сотрудники должны быть умными, быстрыми и часто должны проходить тренинги, чтобы обновлять свои знания.
Вопросы для интервью с сотрудником инвестиционного банка
Это будет общий вопрос, который вы можете ожидать во время собеседования:
- Что вы знаете об инвестиционном банкинге и этой отрасли?
- Почему вы заинтересованы в карьере в инвестиционно-банковской сфере?
- Что вы знаете о нашей фирме?
- Что насчет нашей Культуры и Фирмы вам нравится?
Ниже приведены вопросы, связанные с резюме, которые могут быть заданы:
- Ваши сильные и слабые стороны с надлежащим обоснованием и примерами того же.
- Применение / использование вашей силы в инвестиционном банкинге?
- Ваше самое большое достижение?
- Как бы вы описали Неудачу? Ваш опыт, если таковой имеется, и чему вы из него научились?
- Какие качества вы можете привнести в свою команду? Примеры то же самое.
- Как бы вас описали коллеги?
- Как бы вас описал менеджер на предыдущей должности?
- Какой у вас стиль лидерства?
Плюсы и минусы инвестиционно-банковской работы:
Рост вакансий в инвестиционном банке
- Хорошая плата
- Возможность взаимодействовать и работать с действительно умными людьми
- Потрясающий стиль жизни в инвестиционном банке
- Отличные офисные помещения
Минусы работы в инвестиционном банке
- Долгое рабочее время
- Недостаток сна, отсутствие распорядка дня и связанные с этим опасности для здоровья.
- Ожидание быть доступным 24 * 7
- Напряженная среда
- Рокки личная жизнь
- Нет социальной жизни
Вывод
Инвестиционно-банковские партнеры наслаждаются ростом заработной платы, но опасаются увеличения рабочего времени. Такова слава и агония работы в инвестиционном банке. Я надеюсь, что вы получили представление о том, кто такие эти инвестиционно-банковские партнеры и сколько им платят за работу в инвестиционном банке.